Solutions

En fonction de votre situation, de votre profil investisseur et de vos objectifs, nous serons à même de partir sur des solutions de placements financiers.

Que ce soit au travers d’une assurance vie, d’un contrat de capitalisation, PEA assurance, d’un plan épargne retraite individuel … une riche gamme de fonds s’offre à vous pour dynamiser votre épargne !

Ensemble nous définirons les horizons de placement, le niveau de risque et les sensibilités de vos investissements (ISR, article 9, UC immobilières, fonds obligataire, UC actions, fonds euro…)

Vous avez un patrimoine conséquent, vous cherchez de la diversification et donner du sens à votre épargne en cherchant un rendement attractifs regardons ensemble les FCPR / FPCI.

L’optimisation fiscale est un levier important de création de richesse, au travers de l’immobilier, toutes les solutions présentent des avantages et des inconvénients fiscaux qu’il convient de comprendre afin de choisir sa trajectoire et le type d’investissement à réaliser.

Votre situation vous permet d’activer le levier fiscal, mais vous n’avez plus de capacité d’endettement… Des solutions existent, nous pourrons explorer ensemble les gammes de capital investissement au travers des FIP et FCPI, mais également étudier l’investissement en Girardin industriel , les SCPI fiscales… notre législation nous permet de bénéficier de pas moins de 470 niches fiscales !

Vous êtes une personne morale, vous souhaitez partager les richesses de votre entreprise avec vos salariés pour les motiver et les fidéliser… vous êtes vous déjà penché sur la mise en place d’un plan épargne entreprise, d’un plan épargne retraite collectif ? Avec une efficacité financière sans égale pour transmettre au salarié grâce à des charges patronales/sociales maîtrisées c’est également un moyen d’améliorer la situation des dirigeants.

Votre entreprise dégage des excédents de trésorerie significatif de plusieurs dizaines de milliers d’euros (hors fond de roulement) qui dorment sur des comptes sur livret pas/peu rémunérés? Vous avez une visibilité >5ans? Faisons travailler cet argent avec des objectifs de rendement à 3% avec un risque maîtrisé !

Vous êtes TNS, avez vous mis en place une solution de prévoyance ? Contrairement aux salariés des grands groupes, vous ne bénéficiez probablement pas d’un système de couverture efficace en cas d’accident de la vie, de longue maladie, d’incapacité ou de décès… afin de protéger vos proches et votre niveau de vie nous pouvons regarder les solutions de mes partenaires.